我想最近两年，在汇丰开户的户主陆陆续续有收到银行的商业资料更新表格（Business Declaration Form), 香港银行此次展开尽责调查行动主要源于CRS，反洗钱和税务申报三个方面的压力。

2017年香港特区加入CRS，需要与全球260多个国家和地区共享离岸公司银行账户数据，此外，之前某些商务秘书公司不合理的税务操作，让大量香港离岸公司常年处于0申报，严重违反了香港公司管理条例和香港税法。少数违法集团，地下钱庄利用香港公司账户做掩护，进行诈骗和洗钱行动，因应香港金管局的要求（其实就是罚款）香港银行此次大规模尽责调查意在配合港府加入CRS的决心，同时清退高风险和违法账户，启动了SafeGuard（安全防卫）的项目，保障资金流动安全。

汇丰银行——作为香港最大的银行之一，也被众多的香港公司所青睐。早在2017年中，就有大批量的汇丰账户，遭到银行的调查及销户。面临销户的多数是一些长期账户内没有任何活动的"僵尸户"和频繁与敏感、制裁又或者战乱国家交易的账户。除此之外其他正常使用账户的朋友，陆陆续续也会收到银行的更新资料要求，说白了其实这就是汇丰银行本身对自己的商业账户做一次大洗牌，意在把一些有风险的账户做清退。所以无论是小公司还是大集团，都会面临一轮账户审查。

所以户主们如果收到以下的通知，一般是由SMS（手机信息）、信件还有商业网上理财上面的标示。

——手机信息（SMS）[/size][/color]

——平邮信件

——网银提示

老板们收到以上的提醒，就表示银行已经对您的商业账户开始展开调查，一般客户做的分为两个部分，一个是要填妥网银上面的商业资料更新表格（Business Declaration Form) , 另外一部分就是要准备好文件提供给银行，作为商业资料的证明（规范要按照银行的要求，一般在官网可以找到模板，有些比较重要的文件还要做核证本CTC，找个银行信任的机构，例如FATF 国家行列的执业律师，执业会计师或者去汇丰中小企找他们的工作人员做公证）

一般比较简单的公司，都会让你提供以下的文件——

1.公司注册证书（CR）副本

2.商业登记证副本

3.实际拥有人证件副本 （身份证复印件，护照复印件，大陆的户主可以提供港澳通行证）

4.实际拥有人近三个月的住址证明 （如个人名下的房产证，或者水电费单据，信用卡对账单等）

5.一本公司章程（MOA、AOA）

6.NAR1 公司周年报表（1年内）

7.公司架构图（两层以上的公司必须提供）

8.实益拥有人声明 （只适用于海外注册的公司,如COI/DD）

汇丰银行调查的目的：主要是核对公司的董事身份，是否有做过股份变更或其他事项等以上文件需要注册会计师或者律师公证等机构公证后，才可提交银行受理

A商业网上表格填写的注意事项——

1.切记在网银上填写的资料一定要用英文填写，要按实际填写，切记不能夸张也不能作假，因为银行内部会有账户的交易流水，要是乱填一通，被风控的可能性大大增高。

2.银行比较注重的有公司的营业性质、股东的财富资金来源还有公司的年营业额。

3.有些股东在网银上面乱写，例如用拼音代替英文，或者全部填0的，都会导致银行对账户的使用留下特别不好的印象，后续还会让客户经理给你们反复致电核实，答错了这个账户就危险了。

4.没有商业网上银行的，可以做个电话访谈，比较耗时，银行会跟你约时间，做个大概40分钟的电话访谈，就像审犯一样，切记不能回答得太离谱了，还是建议在网上自己边查资料边填。

5.按时完成，一般在第90天还没有提交，银行就要问候你了。

B文件的注意事项——

1. 一人的香港公司比较好办理，文件较为简单。

2.多层公司架构的，一定要提供最新的股权架构图，这个文件银行是有相关规定的，例如分配比例，日期还有一些描述。

3.海外公司（例如BVI,Marshall Islands,UK 等等的海外注册公司）必须要提供COI或者DD（股东职责声明书）。COI由注册地的注册秘书帮你出，要做核证本， DD则是股东自己填好，拿去律师事务所或者会计师事务所去做一份证明书，证实内容属实。

4.假如公司的架构涉及到信托、基金会的，要额外提供关联方的文件（如信托的契约，设立人和受益人的身份文件之类等等）

5.提交文件在网络上传是最快的，如果你邮寄过去，他们扫描部门不知道要耽误多久，还可能会丢件，耽误了时间，账户也是会被冻结的。

在你看完这个帖子后，你如果还有什么不明白的地方，都可以找我，给你提点1对1，更专业的建议，希望帮助到你。