2017 年 12 月 5 日，欧洲联盟(欧盟)公布了一份“不合作”税务司法管辖区名单，通称为“欧盟黑名单”。欧盟于此名单内将英属维尔京群岛、开曼群岛、泽西岛等一些传统离岸司法管辖区列入黑名单，认为它们有意“协助离岸结构或进行安排，以让其获取一些不能反映该司法管辖区实际经济活动(‘经济实质’)的利益”。

2019年1月1日起，开曼、BVI、百慕大等地政府陆续实施经济实质法案，要求在当地注册成立从事特定活动的公司、合伙企业等实体应具备充足的商业实质，否则将面临罚款甚至是注销的风险。

各传统的离岸司法区的经济实质法案的实施也直接导致许多离岸账户无法在香港银行成功开立。根据近期从香港恒生等各大银行了解到的信息，从今年4月初开始，香港大部分银行内部已实施严格的开户政策。

在CRS（ Common Reporting Standard ，即《通用报告准则》，指全球范围的涉税金融账户信息自动交换）和经济实质法案实施的背景下，开美国银行账户成为个人或公司在海外开户新的选择。

美国银行账户具有保密性强、安全性高以及外汇自由的优势。

中国不在FATCA的范围内，FATCA是指Foreign Account Tax Compliance Act（ 《海外金融账户纳税法案》）是美国国会2010年通过的一个法案，该法案要求海外美国籍公民及为海外美国籍公民提供金融服务的银行定期向美国税务部门提供美国籍公民的海外账户情况，以降低这些公民的避税空间。

美国不在CRS协议国家内，无需进行全球范围的涉税金融账户信息自动交换。

所以中国与美国之间的金融账户税务信息相互独立。

企业可以根据自身美国公司的具体需要，选择合适的区域及银行开设帐户，许多客户会选择开立美国商业银行账户，那么，今天来为大家介绍花旗银行开户都需要哪些资料？

一、银行介绍

花旗银行作为惟一一家推行全球业务战略的银行，不单为遍及56个国家的5000万消费者提供服务，也在近100个国家为跨国、跨区及当地的企业客户服务。除了花旗银行， 没有哪家金融机构的业务和资源足以在如此之多的地方，应付如此之多的需要。花旗银行已成为金融服务的世界品牌。花旗银行的名称即意味着服务， 不仅是满足客户的需要，更要比客户预期的做得更好。花旗集团(Citigroup Inc.，以Citi为商标)总部位于美国纽约市，为世界上最大的银行及金融机构之一。

二、开户资料

1、美国公司全套资料（注册证、章程、联邦税号）；

2、董事股东护照、身份证（身份证需要翻译件）；

3、纽约个人地址账单，水电煤即可；

4、公司网站；

5、银行KYC

三、开户分行

目前只可以开纽约分行与加州分行。

四、开户时间

正常审核2-3周下账户。

账户余额保持在5000美金，可免除每月15美金的银行管理费。

除了花旗还有哪些银行可以开设美国公司账户？

除了花旗，美国银行还可以开美国国泰（美国公司需满一年）、美国华美、美国银行、摩根大通、签字银行、水星银行、KEY BANK等

开新加坡银行账户：远程视频开户

开内地离岸账户：目前可以开NRA账户比较多；

开香港银行账户：目前香港还没有通关，香港有部分银行可以远程开户；

开澳门银行账户：澳门部分银行可以远程开立公司户口；

毛里求斯银行账户：远程视频开立公司户口，毛里求斯开户比较简单的是毛里求斯ABC银行；

瑞士CIM银行账户：远程视频开立瑞士CIM公司户口和个人户口；

富帝银行账户：远程视频开立公司户口和个人户口。

随着世界银行局势的收紧，国际反洗钱规定和众多多边协定的签订，开设境外银行账户变得越来越困难！

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