香港反洗钱条例（2023年香港银行新一轮尽职调查已启动！如何应对？（一））

　　香港金融管理局（金管局）今日（一月三十一日）宣布已根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（香港法例第615章）（《打击洗钱条例》）（注一）完成对Westpac Banking Corporation香港分行（WBCHK）的调查及纪律处分程序。金融管理专员对WBCHK违反《打击洗钱条例》处以4,000,000港元罚款。

　　是次纪律处分行动（注二）是根据金管局对WBCHK就《打击洗钱条例》所设立的制度及管控措施的合规情况进行的调查结果而作出。调查发现的管控问题涉及WBCHK在二○一六年六月一日至二○一七年五月三十一日期间没有及时完成就某些客户进行的定期覆核。在该期间WBCHK亦没有设立及维持有效程序以履行《打击洗钱条例》下为客户进行定期覆核的责任。

　　在决定上述的纪律处分行动时，金融管理专员已考虑所有有关情况及因素，包括以下各项：

调查结果的严重性；需要向WBCHK及业界传递明确的阻吓讯息，以表明有效管控措施及程序在应对洗钱及恐怖分子资金筹集风险方面的重要性；WBCHK已经采取补救措施；及WBCHK过往并无与《打击洗钱条例》相关的纪律处分纪录，并在金管局调查及执法程序中表现合作。

　　金管局助理总裁（法规及打击清洗黑钱）朱立翘表示：「及时完成对客户进行定期覆核是银行建立有效打击洗钱及金融罪行风险管理框架的重要组成部分。银行须持续了解最新的风险情况，配置足够资源以侦测和防止帐户被滥用，从而协助打击洗钱及恐怖分子资金筹集生态系统的各持份者，共同应对不断出现的风险及维持香港银行体系的稳健。银行可参考金管局所发出的相关指引，以确保其管控系统维持有效并以风险为本的原则操作。」

注一：于二○一八年三月一日前，香港法例第615章的简称为《打击洗钱及恐怖分子资金筹集（金融机构）条例》。

注二：上述纪律处分行动是根据《打击洗钱条例》第21条而作出的。《打击洗钱条例》对指明金融机构（包括认可机构） 及指定非金融企业及行业人士施加客户尽职审查及备存纪录的规定。就认可机构而言，金融管理专员是《打击洗钱条例》下的有关当局。

2023年1月31日（星期二）