大家好今天来介绍个人投资分析(个人理财案例分析答案)的问题，以下是小编对此问题的归纳整理，来看看吧。

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个人理财案例分析

简单说说

个人投资分析(个人理财案例分析答案)

存款 20w

基金 2w

美国SSN房屋 40w

净资产 62w

10年内收益

6*5+4*6=54w

给方权科积器脚过退休金部分暂时忽略

也就是说10年内可以动用的所有资金做多116w

家庭基本生活开销?

家庭医疗费用?

1.儿子需要上大学 估计5w-10w左右,看收费标准 这部分守参突院胡缺应该蛮容易的

2.要购置房屋 那么必须先出手自己手上的房屋才有可能 但介每李介是风险太大 贷款的话 估计十年内的收入不足以交清利息 十年内这个不是太现实 十年后资金仅仅够用 而且只有20万存款 即使投资项目年收益有10% 权贵时守沿河均信十年也只有20万的收益 还是不足以购置目标房产 或者 十年后儿子有稳定工作后可以考虑贷款 但是也要依靠政策来决定

3.养老安排流动应急金3w-5w左右,养周脱拿块村氢只族老支出最大应该是医疗方面 考虑到年纪 假旧呼架常如投入部分资金到保险是可行的 寿险要15年后才能实现收益(通常是60岁才会给 而且在很多年内都是不划算的) 可以考虑添加意外保险和健康保险 配合基本社保 估计应该够用

建议

1把钱投入基金只能做中长线投资 但是现在形势不明朗 世界格局混乱不堪 不建议继续将钱投入进取型基金 这种基金说真的亏的是你的钱 难空笔露选质甲赚的就是公司的钱 或许找一些保守些 稳定些的基金可以要考虑一下

2流动资金的安排 流动应急金5w左右 也就是保持这个额度的存款以备意外

3优银投刚谁门意外保险和健康保险 可以考虑一下 这个也是一个比较妥当的选择 迫冷转动犯未寿险的话真的不太需要了

个人理财从业人员对客户投资情况的评估和分析时应包含相应的风险出失随阳揭示内容。

A

［解答］ 个人理财从业人员向客自顶户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，从 业人员销售的各类投资产品介绍， 以及从业人员对客户投资情况的评估和分析等， 都应包含相应的风险揭示内容。风险揭美国SSN示应当充分、清晰、准确，确保客户能够 正确理解风棉表灯论龙声险揭示的内容。

2根据《商序够误果系上跟八诗业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定(  )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资

B

参考解析：

个人理财业务活动中法律关系的主体有两个：金融机构和客户。金融机构和客户是两个平等的民事主体，金融美国SSN机构为客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动，是产生于二者之间的民事活动。

把职业投资分析师定义为“从事作为投资决策过程的一部分对财务、经济、统计数据进行评价或应用的个人”的是()组织。

B

具有美国与加拿大证券分析师协会职能的投资管理与研究协会(AIMR)在其章程中来自定义：“职业投资分析人是指从事作为投资决策过程的一部分，对决策、经济、统计数据进行评价或应用的个人”。此外还定义：“投资决策过程就是指财务分析、投资管理、证券分析或其他类似的专散门实务。”

简答题

以上就是小编对于个人投资分析 问题和相关问题的解答了，希望对你有用